个人智能投资理财顾问

智能投资理财顾问 —— 金融服务的竞争优势

理财顾问的未来正在发生改变。银行、金融机构与其客户之间的关系已经变得数字化和多样化。理财顾问提供商为了获取竞争优势,正在开发各种线上理财顾问应用程序,或称为智能投资理财顾问工具,以便其客户能够“一手掌握”网上银行和投资活动。从网上银行、证券交易、养老金管理和投资基金,到预算规划和管理,相比以往的任何时候,如今的消费者能够更好地把控何时、何地、以何种形式进行个人投资理财业务。

在金杜律师事务所,我们已开始采用智能顾问数字技术,确保时刻紧跟迅速变革的网上理财顾问市场,亦确保在监管和立法层面保持更新。

我们为客户提供建议的智能应用领域包括:

  • 传统“个人顾问”法律在智能投资理财顾问模式中的应用
  • 技术开发和供应合同,从合同起草直至争议解决
  • 数据保护和安全问题

我们的合作伙伴包括银行业和金融业的领军企业和机构,也包括初创企业,我们为客户提供开发新型智能投资理财顾问技术的建议,以便推动其业务发展、为其打造差异化的客户体验。

我们曾协助风险投资企业客户对开发个人理财顾问产品的公司进行投资。我们在此领域广泛的经验和洞察,加之我们对金融技术和监管框架的深刻理解,使我们能够以独具优势的形式引导客户应对智能投资理财顾问软件开发的相关法律和监管要求。

我们的团队期待挑战,我们希望有机会同您的企业并肩合作,共同探寻务实、创新的解决方案,为您的企业打造并实施智能投资理财顾问这一全新技术。

智能投资理财顾问技术的崛起

金杜律师事务所安娜•班尼特(Anna Bennett)律师阐述了什么是智能投资理财顾问,并介绍了我们曾如何借助此概念、实践和立法程序助力客户发掘其金融科技业务机会。

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智能理财顾问包括多种工具。智能理财顾问工具主要致力于资产配置或投资策略,以及开发您的投资组合。

作为个人用户,我可以在白天或晚间任何适当的时间登录网站,获得金融咨询。这可能包括评估我的风险偏好,我能承受的损失,以及向我告知我的财务风险以及资产状况。

这些信息协助智能理财顾问规划资产组合,并就我的投资方向提供量身定制的咨询建议。

例如,我应该投资澳洲股票,还是应该投资澳洲物业。即从根本上说,我有哪些投资选项。

智能理财顾问主要致力于为个人定制咨询建议。它也包括制定美观的设计和展示信息图表,以便个人客户了解他们的个人财务情况。

我们目前处理的最有趣的事务是为一位智能理财顾问客户建立投资版图。

这是一次有趣的体验,因为我们的大多数客户都是大型金融机构,而对比之下,这位客户用大量时间去投资新市场,开发能够取得成效的创意。

说这很有趣的原因之一是,市场中还存在其他智能理财顾问。他们已经取得了长足进步,并建立了令人印象深刻的网站。我们很有兴趣去看我们的这位客户有怎样的发展空间。

部分内在挑战不仅是因为这个过程本身十分昂贵,而且是如何获得客户,以及在B2B界面以你独特的价值理念开展业务。

通过这种方式,我们并非真正地向客户提供法律建议,我们向他们提供的实用的商业建议,助他们在热门的金融科技领域占有一席之地。

金杜在金融服务领域的经验

我们的金融服务团队在以下领域与客户开展紧密合作:

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