2016/08/10

全球反洗钱和反资助恐怖活动议程——金融行动特别工作组全会的八大重要信息

作者: Urszula McCormack 和 Lauren Dray.

作为反洗钱和反资助恐怖活动全球标准的制定者,金融行动特别工作组(FATF)近日在韩国釜山召开全体会议。

会议内容涉及持续打击资助恐怖活动(包括ISIL威胁)、信息共享及非营利和代理银行业务的“去风险”。本文列出了此次全会的八大要点,并为香港金融机构提出了八项重要提示。

关于FATF全会

FATF全会(全会)是FATF的决策机构,通常在10月、2月和6月各召开一次会议。最近一次全会于2016年月6月22日至24日在韩国釜山召开。

全会由FATF成员(如香港)代表和观察员参与,不对公众开放。

全会八大要点及提示

 

要点

对香港金融机构的提示

 1

了解对ISIL的资助情况

FATF持续监控对伊拉克和黎凡特伊斯兰国(ISIL)及其关联组织的资助,正在考虑更新2015年发布的《资助伊拉克和黎凡特伊斯兰国恐怖组织报告》。

保持警惕,监测名单,关注最新FATF ISIL报告

ISIL及其关联组织是近期最强大、最具影响力的恐怖集团之一,在中东、欧洲和美国发动或鼓动了多起恐怖袭击。

金融机构对切断ISIL的资金流起着关键作用。应保持警惕,严格筛查,监视交易,必要时报告可疑交易。这对于最终协助执法机构和国际社会打击资助恐怖活动十分关键。

注:最近的新闻报道还指出,政府和监管机构正在研究如何应对成本、复杂程度和协作性均较低的“独狼”式袭击。未来会出现新类型的风险。

 2

修订“特别建议8”(非营利组织)及其释义,防止恐怖分子利用非营利组织

FATF修订了“特别建议8”及其释义,增加了该建议最初通过以来非营利组织和威胁环境的变化情况。

监测和降低非营利组织的风险

FATF指出,非营利组织提供了各类重要服务,但容易被恐怖分子和恐怖组织利用。金融机构应注意这一风险,有针对性地作出调整。

但是,这并不意味着应大范围地对非营利组织去风险,相反,金融机构应在这种环境下采取一种基于风险的方法。

注:去风险是一个影响众多领域的高度敏感的问题。我们从多个角度分析这个问题,包括即将发布的一篇关于技术和客户尽职调查的文章。

 3

在侦查资助恐怖活动中开展有效的国内协调和国际合作

FATF列出了一份详尽的相关风险指标清单,供各国政府和私营部门识别恐怖分子利用金融系统的情况。

这些指标不会公开,而是将与有关当局共享,由有关当局分发给相关私营机构。

根据不断出现的威胁加强管控

作为国际金融中心的核心参与者,我们预计香港金融机构监管部门很有可能获得风险指标,并(适时)分发给金融机构。

当然,这完全由财经事务及库务局和金融监管部门决定。

与此同时,金融机构应根据不断出现的威胁更新管控措施。

 4

伊朗对FATF的承诺

FATF指出,为解决反洗钱和反资助恐怖活动方面的严重缺失,伊朗通过了一项行动计划,并就这项计划作出了高级别政治承诺。但在完成整个行动计划前,伊朗仍将列于FATF公开声明中。

对伊朗的政策尚未明确

尽管最近针对伊朗的制裁有所缓和,例如2016年1月《联合国制裁(伊朗)规例》(第537AF章)给予了新的豁免,但FATF提醒金融机构需继续对与伊朗人的业务关系和交易进行更详尽的尽职调查。

到目前为止,一切如常。

请关注FATF针对伊朗的后续声明,声明通常由香港监管机构(包括香港金融管理局及香港证监会的通知)公布。

 5

提高透明度和实益拥有权

FATF将很快开展第四轮互评,重点是确保获得关于实益拥有权和控制权的充分、准确信息,并向当局提供。

香港的制度走在世界前列

香港依《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》(第615章)(“《条例》”)及其相关指引确立的新制度明文规定了有关实益拥有权的要求。2012年,在所有国际金融中心中间,这些规定属于最严格的反洗钱和反资助恐怖活动要求。

在这方面,香港的反洗钱和反资助恐怖活动制度多年来一直走在世界的前列。

注:一些早期的迹象表明,为增加灵活度并与其他主要市场保持一致,香港可能调整一些关于实益拥有人的要求。  

 6

FATF的信息共享标准

FATF认为,与有关当局有效分享信息是有效的反洗钱和反资助恐怖活动制度的一个关键要求。为方便参考,FATF从现有FATF建议和释义中摘取了相关章节,编制了《FATF综合信息共享标准》。

另外,FATF将不断制定私营部门信息共享规则,主要解决集团内部和机构间的信息共享。

香港私营部门制度将有所变化

《FATF综合信息共享标准》为所有与有关当局共享信息相关的原则提供了有益的参考。

但与金融机构更相关的是目前FATF建议关注集团内信息共享政策。香港现行反洗钱和反资助恐怖活动制度中尚未涉及此项内容。

今年晚些时候香港将对《条例》进行审查,希望相关监管部门已将这一事项列入日程,并在修订的反洗钱和反资助恐怖活动制度中有所体现。请持续关注。

 7

奥地利、加拿大和新加坡的互评报告

全会讨论了奥地利、加拿大和新加坡互评报告中的主要发现、优先行动和建议。这几份报告将很快终审定稿。

香港即将进行互评

香港即将进行第四轮互评,FATF 将在2017年第四季度或2018第一季度进行实地考察。  

本轮评估将考查《条例》实施后香港的反洗钱和反资助恐怖活动制度,可能包括最近的成果以及今年晚些时候审查程序中出台的任何其他修订。

评注:虽然公共机构迟迟未开展执法行动,但是我们已经从大量反洗钱和反资助恐怖活动相关审查和调查中看出这一点。监管者非常忙碌,我们仍期待未来几个月会有显著行动......让我们屏息以待。

应对代理银行业务衰退

FATF正在制定正确实施基于风险的方法的指引,以应对近来代理银行业务的衰退(即“去风险”)。

 

关注FATF即将出台的指引

我们认为这份指引即将出台,并将为在《条例》和监管指引下解释和实施代理银行业务和基于风险的方法要求提供有益的参考。  

我们预计银行业希望这一问题得以明确。基于我们与银行业的业务往来,我们认为明确这一问题还将加快有关SWIFT关系的长期讨论。

如需探讨,请随时与我们联系。

下一次FATF全会计划于2016年10月16日至21日召开,届时香港也必定会有新进展。让我们拭目以待。

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